Ein ziel- und aufgabenorientiertes Mitglied unserer invest4future Vermögensverwaltungs-Familie – für alle, deren Vermögen nicht wachsen muss, sondern tragen soll.
„Wer den Hafen nicht kennt, in den er segeln will, für den ist kein Wind der richtige." Seneca
Überall wird über den Aufbau der Altersversorgung gesprochen. Doch die zweite Phase – das intelligente Entsparen – wird kaum adressiert.
Wenn ich mein Anlageziel nicht kenne bzw. definiere, kann ich nicht die zielführenden Strategien auswählen und die richtigen Instrumente einsetzen. Im Gegensatz zu den auf Vermögensaufbau fokussierten Strategien richtet sich die invest4future income plus Strategie an Anleger, die in erster Linie regelmäßige Ausschüttungen anstreben.
Bietet zwar eine lebenslang gesicherte Rente, ist jedoch aufgrund ihrer Anlagestruktur eher renditeschwach und kaum inflationsgeschützt. Zudem kalkuliert der Versicherungsmathematiker eine statistisch hohe Lebenserwartung – ein 65-Jähriger muss über 90 werden, um allein seinen Einmalbetrag ohne Rendite zurückzuerhalten.
Stellen einen verlässlichen Sachwert und Inflationsschutz dar, sind jedoch heute zum Erwerb recht teuer. Hinzu kommen mögliche Renovierungen, Mieterdiskussionen und die fehlende Streuung angesichts hoher Investitionssummen.
In Ermangelung einer individuell geeigneten Lösung in aller Regel eine Verlegenheitslösung – mit begrenztem Renditepotenzial und ohne echten Inflationsschutz.
Sie möchten planbare Ausschüttungen und eine solide Substanz, die Ihren Lebensstandard langfristig sichert.
Nach dem Exit steht die Strukturierung und Zukunftssicherung des Vermögens im Vordergrund.
Sie möchten Ihre Vermögensbasis auf breitere Füße stellen oder sich von der Verwaltungsarbeit befreien.
Diese Anleger verfolgen schwerpunktmäßig drei Ziele: laufende Ausschüttungen, möglichst hohe Substanzstabilität und möglichst langfristigen Inflationsschutz bzw. Kaufkrafterhalt. Genau darauf fokussiert sich unsere invest4future income plus Strategie.
Unsere Strategie ergänzt die klassischen Instrumente und bietet als fondsgebundene Vermögensverwaltung entscheidende Vorteile.
Diversifiziert über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Investmenthäuser – für ein robustes Portfolio.
Ein durchdachtes Mixtum mit Schwerpunkt auf Sachwerten – für einen gewissen Inflationsschutz und Kaufkrafterhalt.
Sie bestimmen sowohl den Turnus als auch die Höhe Ihrer Ausschüttungen – passend zu Ihrem persönlichen Bedarf.
Abhängig vom Entnahmeverhalten strebt die Strategie einen langfristigen Werterhalt Ihres Vermögens an.
Volle oder teilweise Verfügung jederzeit möglich – wenngleich die Strategie tendenziell längerfristig ausgerichtet ist.
Die Portfoliozusammensetzung und Fondsselektion wird gänzlich von uns gesteuert – Sie können sich zurücklehnen.
Selbstverständlich frei vererbbar und jederzeit problemlos übertragbar – ohne Einschränkungen.
Die invest4future income plus Strategie setzt auf ein breit diversifiziertes Fondsportfolio, das regelmäßig überprüft und angepasst wird.
Aktiv und passiv gemanagte Aktienfonds sowie ETFs – für Wachstum und Ertrag.
Misch-, Renten- und Geldmarktfonds für Stabilität und laufende Erträge im Portfolio.
Spezialisierte Fonds, die auf regelmäßige Ausschüttungen und Dividendenerträge ausgerichtet sind.
ETFs mit Optionsstrategien für zusätzliche Erträge bei gleichzeitiger Risikobegrenzung.
Beteiligung an realer Infrastruktur – stabile Cashflows und langfristiger Werterhalt.
Rohstoff-, Edelmetall- und Minenfonds als Beimischung für zusätzliche Diversifikation und Inflationsschutz.
Jedes bestehende Anlagevermögen hat seine eigene Geschichte und Architektur. Die Experten von wbA24 respektieren diese und orchestrieren alle Instrumente nach Ihren Wünschen.
Bestehende Fondsstrategien – aktiv und passiv – werden berücksichtigt und in die Gesamtstrategie integriert.
European Long-Term Investment Funds und unternehmerische Beteiligungen für zusätzliche Diversifikation.
Private Rentenversicherungen, Rüruprenten und weitere versicherungsbasierte Lösungen im Gesamtkontext.
Vermietete Immobilien werden in der Gesamtbetrachtung berücksichtigt und sinnvoll in die Strategie eingebunden.
Ob und inwieweit die invest4future income plus Strategie und weitere Mosaiksteine im Zeitablauf einer Anpassung bedürfen, hängt von den zukünftigen Einflussfaktoren ab. Als freie Anlageberater und -vermittler haben die Experten von wbA24 die Möglichkeit, ungebunden auf der breiten Produkt-Klaviatur der Versicherungs- und Investmentbranche zu spielen.
Wir sehen einen speziellen Beratungsbedarf für die zweite Phase der Altersversorgung und bieten mit income plus einen zeitgemäßen, auf Ihre Wünsche abgestimmten Mosaikstein für individuelle finanzielle Rückflüsse.
Gern nehmen sich die Experten von wbA24 Ihrer individuellen Fragestellungen an und bringen dabei ihre langjährige Erfahrung ein. Diese Erfahrung ermöglicht, den Wald vor lauter Bäumen zu sehen – also tägliche Aufgeregtheiten von elementaren, zielrelevanten Veränderungen zu unterscheiden.